Почему Биткоины имеют стоимость

Девять лет назад, когда Сатоши Накамото опубликовал странный документ под названием «Bitcoin», он/она/они заложил основу всего криптобезумия, которое мы наблюдаем сегодня.

Но несмотря на всплеск популярности криптовалюты, далеко не все благосклонны к индустрии. Люди называют цифровые деньги по-разному: «спекулятивный пузырь», «схема Понци», «быстрый способ заработать легкие деньги» и просто «мошенничество».

Многие люди скептически относятся к криптовалюте ввиду простого непонимания ценности цифровых активов. В чем выражается истинная стоимость? И может ли эта ценность поменять отношение к индустрии в целом?

Простой вопрос, но на него очень трудно ответить. Чтобы хоть как-то приблизиться к ответу, нужно задать уточняющие вопросы. Да, звучит несколько нелогично, но поверьте, это во многом прояснит ситуацию:

– Почему некоторые ручки стоят по $10 за штуку, а другие более $500? Ведь обе ручки созданы для письма по бумаге и имеют относительно схожие чернила.

– Почему одни картины стоят $500, а другие $500 миллионов? Ведь по сути, обе картины – это мазки краски на белом холсте.

– Почему золото и бриллианты стоят так дорого, хотя они не обладают никаким функционалом, только если будут преподнесены в качестве очень дорогого подарка? Их используют как «хранилище ценности», но что делает их таковыми?

– Почему счет в $10 долларов стоит $10?

Ценность чего-либо – это цена, которую покупатель готов заплатить, и продавец с ней согласен.

В основе сравнения картин, та, что за $500 миллионов – это творение Пикассо. Случай с ручками – та, что за $500, является внешним идентификатором, что обладающей ей человек представляет элиту общества. Принцип, который лежит в основе примера с золотом и бриллиантами – это их дефицит. Во всех случаях в основе лежит концепт создания ценности.

Что же лежит в основе примера с 10-долларовым счетом? Правительство, которое выпускает тендер на законопроект, оценивает документ в 10 долларов. Нет никакого золота, алмазов, кофейных зерен или чего-либо еще, что поддерживает стоимость этого счета. Хотите обменять его на свою долю в размере 10 долларов золота? Удачи.

Любая фиатная валюта, вроде доллара США, является валютой, которая поддерживается и выпускается правительством в качестве платежного средства, но не подкрепляется физическим товаром. То есть фиатная валюта является объектом, как в случае со счетом, бумагой, которой группа людей (правительство) присваивает конкретную ценность.

Назначенная ценность может колебаться в зависимости от спроса и предложения на рынке, а также от цены, которую люди готовы заплатить за это. Большинство современных фиатных валют – это не что иное, как лист бумаги, которому правительство-эмитент присваивает ценностное значение. И поскольку мы, как граждане государства, доверяем правительству, которое приписало этой бумаге ценность, мы также верим в ее ценность.

При этом не все наши деньги фактически представлены в бумажной форме. Большинство из них – это просто цифры в электронной базе данных, работу которых обеспечивают для нас банки. Фиатные валюты, если рассматривать их на самом фундаментальном уровне, – всего лишь игра по сбору «очков», которые отслеживаются в базе данных банка, в его централизованном реестре.

Многие люди, возможно, даже большинство, видят весь криптомир как крайне неустойчивый рынок, который строится только на ажиотаже вокруг новинки. Но если вы действительно мыслите подобным образом, то есть смысл подумать о том, что почти каждый рынок является той или иной формой обмана, просто у других рынков не было такой плохой рекламы, как у цифровой индустрии.

Рассмотрим, как работает фондовый рынок. В то время, как акционеры Apple внимательно следят за балансом, новыми продуктами и другими показателями, стоимость на акции Apple зависит от кривой спроса и предложения. Когда компания публично размещает акции, многие инвесторы вкладывают свой капитал, основываясь на призывающей рекламе с оптимистичными прогнозами цены на акции через месяц, год, десятилетие.

Инвесторы, вкладывающие средства с долгосрочной перспективой, принимают решения, не основываясь на ценности активов на сегодняшний день. Они строят прогнозы на цену акций в определенный промежуток времени. Предполагая, что этот прогнозы будут действительны, можно сказать, что большинство долгосрочных инвестиций основаны на спекуляции.

Другим популярным примером является рынок искусства. Цена картины не зависит от яркости выбранных цветов, опыта художника или качества холста, на котором изображены мазки краски. Ценность работы складывается из пересечения двух факторов: сколько покупатели готовы заплатить за это, и какую сумму примут продавцы в качестве оплаты. Как упоминалось ранее, люди не покупают Пикассо из-за качества используемой краски, они отдают за его картины по $500 миллионов за истории, смысл, скрытые за этими мазками кисти. Это может показаться нелогичным, но это также относится к определению ценности криптовалюты.

Помните, ранее мы говорили, что деньги – это всего лишь игра по сбору «очков», которые курируются банками от нашего имени?

А что, если сотрудники банка решат украсть ваши деньги? Что, если организация тайно коррумпирована? Что делать, если база данных банка украдена или уничтожена руками злоумышленников? Вариантов развития событий множество, и все зависят от одного очень важного фактора: доверие.

Что, если вам скажут, что существует система для поддержания той же базы данных, где хранятся ваши деньги, которая может работать и без банковского контроля? А если вы представите, что нет никакой необходимости в фундаментальной проверке для сохранения целостности и обеспечения безопасности базы данных? Именно это и лежит в основе криптовалюты – математически созданных деньгах, устойчивых к коррупции без единой точки отказа. И в качестве вишенки на торте: математика не ограничена национальными и географическими категориями, ни одна другая валюта не основана на математических вычислениях.

В основе валюты лежит ее неосязаемость – она была создана в интернете. Это может и напугать кого-то, однако, это лишь пережитки навязанных стереотипов. Большая часть денег «живет» на серверах крупных учреждений. Клиенты депонируют деньги, которые появляются на вашем счете, в то время как осязаемые счета выдаются другим лицам.

Читайте также:  Как переводить Биткоин с кошелька my wallet

Почему мы оптимистично настроены в отношении криптовалюты?

Криптовалюта представляет нечто больше, чем просто возможность переводить деньги своим друзьям и семье. Цифровые деньги разблокируют будущее, где мы можем представить себе возможности, которые позволяет обеспечивать финансовое благополучие друг друга. Лучшие инновации – это те, которые бросают вызов привычным нормам.

Так же, как и Airbnb изменил статус-кво, превратив свободную спальню в гостиницу. Идеи, которые бросают вызов тому, как мы взаимодействуем друг с другом, – это основа будущего. Вот почему мы оптимистичны настроены в отношении криптовалют. Хотя существуют разные монеты с различными ценностями в основе, в целом рынок базируется на идее изменения финансовой системы, и именно в это мы и верим.

Получается, все финансовые системы – это спекуляция? Да, так и есть.

И теперь уже невозможно убить то, что было создано в 2009 году Сатоши. Даже если, например, Виталик Бутерин, создатель Эфириума, захочет закрыть сеть, он не сможет этого сделать, просто потому что он ее не контролирует. И никто ее не контролирует. Эфириум – это не просто криптовалюта, это история. Невозможно убить историю, которая живет в умах миллионов.

Проблема двойных расходов решена: вы можете использовать цифровой сертификат вместо денег, и никто другой не сможет воспользоваться им до тех пор, пока вы им владеете. Это беспрецедентный сдвиг, перспективы которого еще не поняты, кроме того пока не существуют инструментов, позволяющих в полной мере воспользоваться этой новой идеей.

Hotmail использовал технологии (браузер, электронная почта), чтобы предложить лучший способ доставки электронной почты. Идея использования почтового клиента, такого как Outlook Express, была заменена веб-интерфейсами и электронной почтой «в облаке», которая имеет множество преимуществ по сравнению с выделенным клиентом вашей почты в вашем локальном хранилище.

Биткоин, который трансформирует денежный обмен, не должен восприниматься только как онлайн-деньги. Считать биткоин деньгами столь же абсурдно, как думать, что электронная почта — другая форма отправки писем. Новый способ не только заменяет другой, но кардинально меняет способ отправки и получения сообщений. Это не просто замена или одномерное улучшение существующей идеи или услуги, а полная перестройка.

Каждая составная часть биткоина — это текст. Будучи текстом, он защищен в соответствии с положениями о свободе слова конституций цивилизованных стран с гарантированными, неотчуждаемыми правами.

Если биткоин — это протокол, а не деньги, то создание фондовых и товарных бирж, имитирующих реальные деньги, не является единственным средством подтверждения его цены. Вы не настраиваете электронную почту только для того, чтобы узнать стоимость этого сервиса, то же самое относится к биткоину.

Когда вы создаете электронное письмо в своей учетной записи Gmail и нажимаете кнопку «Отправить», сообщение проходит через вашего интернет-провайдера, потом через интернет, к ISP вашего получателя, а затем выводится на экран компьютера-получателя. То же самое происходит с биткоином, когда вы вводите деньги на одном конце сервиса, а затем отправляете биткоин получателю, без посредника для обработки перевода. Далее биткоин сделает свою работу по перемещению вашей суммы по всему земному шару получателю, ее нужно «засчитать», т. е. превратить в деньги.

В механизме электронной почты после передачи полученное вами электронное сообщение передает вам информацию, оно представляет собой информационную запись, которая впоследствии архивируется. Биткоин выполняет такой же учет в блокчейне, хорошо отлаженный поверх него сервис будет хранить расширенные данные о локальных транзакциях, и чтобы стать получателем биткоина, вам нужен сервис или товары, а не сам биткоин.

Истинная природа биткоина — это мгновенный способ оплаты в любой точке мира. Это не инвестиции, хранить валюту в надежде, что она станет более ценной, — это как сохранять электронную почту или PDF в расчете, что в будущем они вырастут в цене. В этом нет никакого смысла. Конечно, вы можете копить биткоины и следить за их ростом, но вам потребуется выдержка, чтобы выдержать бурные волны продажи и покупки, свойственные переходу к экономике биткоина.

Несмотря на то, что вы не можете дважды потратить биткоин и каждая монета уникальна, биткоины не имеют неотъемлемой ценности, в отличие от книги или другого физического объекта. Ошибочное восприятие биткоина распространилось потому, что он ведет себя как деньги и защищен от двойного списания. Неправильное понимание истинной природы биткоина замаскировало его двойственную природу, прежде всего цифровую, а не защищенную от двойного расхода.


Razzles. Сверху это леденцы, внутри них жевательная резинка. До того, как вы начали его есть, что это? Леденец или жвачка?

Биткоин — цифровой, со всеми присущими информации качествами, однако это не все. Он находится где-то между товарами физического мира и бесконечным цифровым миром информации, но имеет характеристики обоих пространств. Вот почему он до конца не понят, и вот почему нужен новый подход для разработки бизнес-процессов с его участием.

Все это объясняет, почему цена покупки биткоина на биржах не имеет для потребителя значения. Если стоимость покупки биткоина составляет ¢1, это не меняет количество денег, которая отправлены на другом конце перевода.

Предположим, вы хотите отправить длинный текстовый файл другому человеку. Вы можете отправить его как есть, а можете сжать его с помощью zip. Уменьшенный размер файла может быть на 87% меньше оригинала. Если мы переносим эту механику на биткоин, коэффициент сжатия — это цена биткоина на бирже. Если биткоин стоит $ 100, и вы хотите купить что-либо в Индии за $ 100, вам нужно купить 1 биткоин. Если цена биткоина составляет ¢1, вам нужно 10 000 биткоинов, чтобы отправить в Индию $ 100. Они будут выражаться как коэффициенты сжатия 1: 1 и 10000: 1 соответственно.

Читайте также:  За сколько Биткоинов была куплена пицца

То же самое значение в сумме $ 100 отправляется в Индию, независимо от того, перечисляете ли вы 10 000 или 1 биткоин. Цена биткоина не имеет значения для передаваемой ценности, также, как и файлы zip не «заботятся» о том, что внутри них. Биткоин и почтовый индекс — это немые протоколы, которые выполняют работу. Пока значение биткоина не равняется нулю, его коэффициент полезности будет таким же, что и при высокой стоимости.

Принимая это во внимание, становится понятным, что для обеспечения быстрой и беспрепятственной конвертации в биткоин и наоборот необходимы новые услуги, которые позволят ему функционировать сообразно своей природе.

Нынешние бизнес-модели бирж не соответствуют природе биткоина. Они используют модель фондовых, товарных и валютных бирж двадцатого века и накладывают это на биткоин. Взаимодействие с этими биржами становится нетривиальным, а для обычного пользователя непростым. В некоторых случаях после списания биткоина с вашего счета вам придется ждать поступления фиатной валюты до 7 дней. И это не ошибка бирж, это показывает реальные препятствия в работе биткоина.

Только представьте: вам отправляют письмо с другого конца света и вы уведомляетесь об этом, видя строку с темой в своем браузере. Затем вы обращаетесь к своему интернет-провайдеру, чтобы получить этот емейл, но вам нужно ждать семь дней для поступления сообщения в ваш физический почтовый ящик.

Сама идея совершенно абсурдна, между тем, это именно то, что происходит с биткоином, без каких-либо технических причин на то.

Понятно, что услуги, связанные с биткоином, необходимо переосмыслить в соответствии с истинной природой биткоина. Переформатирование сервиса — это нормальная часть предпринимательства, некоторые бизнес-модели потерпят неудачу, другие двинутся вперед к прогрессу.

По этой причине бизнес-модель зацикливания на цене биткоина на биржах не подходит для этого нового программного обеспечения, она просто не рациональна. Это как поместить дышащую метаном канарейку в шахту с кислородом, чтобы использовать ее как своеобразный детектор. Птица умирает, хотя воздух в шахте чистый, но шахтеры спешат эвакуироваться, оставляя залежи золота, думая, что могут погибнуть.

Биткоин и его концепция пришли надолго. Поскольку число пользователей, загружающих клиент и использующих его, увеличивается, в конечном итоге будет достигнута критическая масса и начнется экспоненциальное распространение в интернете. Когда это случится, правильные бизнес-модели будут возникать спонтанно, поскольку они станут очевидными, также, как Hotmail, Gmail, Facebook, сотовые телефоны и обмен мгновенными сообщениями (вторая цифровая природа).

Одно можно сказать с уверенностью — скорость будет иметь значение в любой будущей бизнес-модели с биткоином. Стартапы, которые обеспечивают мгновенные транзакции, будут на волне успеха. Несмотря на то, что волатильность цены на биткоин неизбежно стабилизируется, поскольку сама по себе она бесполезна, его мгновенная конвертация в деньги или товары станет важной характеристикой любого бизнеса, основанного на биткоине.

Потребности бизнеса на основе биткоина создают множество проблем с точки зрения производительности, безопасности и нового мышления. Их решение откроет новые методы и программное обеспечение, которые мы пока и представить себе не можем.

Наконец, когда фиата уже не будет и транзакции фиат-биткоин прекратятся, все будет оцениваться в биткоинах, поэтому не будет никакой волатильности, ведь все будет продаваться и покупаться только за биткоины.

Все мы знакомы с внутренним пониманием ценности чего-либо, которое постепенно возникло у нас в процессе познания окружающей реальности. Золотой слиток имеет ценность, стакан минералки также её имеет, правда, не столь большую. Когда мы сталкиваемся с чем-то новым, оценка внутренней стоимости обычно не вызывает у нас проблем, но с Биткойном всё по другому. Биткойн не прост для понимания, и для многих начинающих биткойнеров вопрос оценки его истинной стоимости стоит очень остро. Так чем же так ценен Биткойн?

Для начала мы должны разобраться почему вообще что-либо имеет ценность? Любители пост-апокалиптической фантастики часто указывают на то, что, в конце концов, единственные имеющие ценность вещи – это те, которые поддерживают и защищают жизнь. Возможно, в чем-то они правы, но с ростом цивилизованных обществ все стало несколько сложнее, потому что вещи, которые поддерживают и защищают эти общества, также имеют огромную значимость. В этом контексте все деньги, включая Биткойн, обретают ценность. Поскольку наши общества в значительной степени зависят от торговли и коммерции, все, что способствует обмену товаров и услуг, имеет некоторую степень ценности.

Представьте, например, торговую площадку еще до времен появления денег, где бартерная система обмена преобладала. Возможно, вы рыбак, который явился на рынок со своим уловом, и вы хотите вернуться домой с некоторым количеством куриных яиц. К несчастью для вас, разводящий кур фермер в данный момент не нуждается в рыбе, и потому вам придется совершить целую серию обменов, чтобы получить то, что необходимо продавцу яиц. Возможно, вы даже потеряете некоторый процент от стоимости вашей рыбы в ходе этих обменов, к тому же, вы должны четко знать обменные курсы для каждого из них. Сумятица да и только.

Вот для этого и нужны деньги. Придя к соглашению, что использовать в качестве промежуточного товара, скажем, серебряные монеты, мы сокращаем число необходимых обменов до максимум двух. К тому же, теперь для каждого товара есть всего лишь один обменный курс — это его стоимость в серебряных монетах.

Конечно, в реальности всё несколько сложнее: далеко не всякий товар удобен к использованию в качестве денег. Например, возьмем вашу рыбу: она довольно быстро испортится, её трудно делить на равноценные части, к тому же, в зависимости от обменного курса, возможно, вам придется таскать с собой абсурдное количество рыбы, чтобы сделать все необходимые покупки.

Читайте также:  Как правильно зарегистрировать Биткоин кошелек

С другой стороны, серебряные монеты также имеют свои внутренние проблемы, если торговать ими в очень больших или очень малых количествах. В этом Биткойн несомненно их превосходит, и потому он значительное ценнее. Просто это лучшие деньги.

Прошло уже довольно много времени с тех пор как были разработаны первые «жесткие» денежные средства, и сегодня большинство транзакций осуществляется в первую очередь в цифровой форме денег, привязанных к бумажной валюте. Мы представляем себе банк с хранилищами полными ворохами денежных купюр, но в реальности в наше время большинство денег существует только в цифровой форме в виде чисел в базах данных. Нет ничего плохого в этом типе системы. Она отлично работает в эпоху, где нет необходимости в физическом присутствии во время заключения сделки. Проблема в том, что система устаревает, и она широко подвержена злоупотреблениям со стороны людей, их некомпетентности и жадности.

Каждый ИТ-специалист знает, что время от времени необходимо сделать решительный шаг, выкинув старую систему на помойку и выстроив новую с нуля. Старые системы, коей является нынешняя денежная система, многократно подвергались доработкам, но они уже не функционируют так эффективно, как следовало бы.

Ранее мы дорабатывали монетарные системы, основанные на золоте и серебре, путем введения бумажных банкнот. Мы исправляли всё новые проблемы, удаляя драгоценные металлы из обеспечения этих банкнот. Потом предпринимались дополнительные шаги к улучшению, такие как внедрение безналичных переводов, кредитных и дебетовых карт, прямого банковского кредитования и оплаты счетов онлайн. Но всё это лишь мелкие доделки уже отжившей свой век старой монетарной системы. Латание дыр — вот чем мы занимались всё это время.

Но что бы вы сделали, появись у вас шанс выстроить всё с нуля? Что если вы бы могли сделать систему, основанную на чисто цифровой форме денег и опирающуюся на современные технологии для удовлетворения современных запросов? Что если нам попросту не нужны все эти старые запылившиеся системы и люди, их поддерживающие, которые делают на этом абсурдные прибыли? И вот тут-то и появляется Биткойн.

Биткойн не является очередной заплаткой, латающей дыры старой монетарной системы. Это не какой-нибудь новый банк или платежная система, предлагающий новые пути передачи старых долларов. Биткойн — это простая, элегантная и современная замена для всей концепции денег. И он имеет ценность по той же причине, по какой её имеют бумажные деньги в вашем кошельке: он упрощает обмен товаров и услуг, и это происходит уже не относительно того, что мы имели в античной обстановке бартерного рынка, а в современной ситуации, где сетевые взаимодействия посредством Интернета играют важнейшую роль.

«И это всё, чем он полезен? В чем его истинная ценность?» — слышу я вопросы недоумевающих людей. Ответ на них состоит из двух слов: сетевой эффект. Сетевой эффект является термином, который объясняет, что сетевые продукты и услуги, как правило, имеют всё большую ценность, если их использует большее количество людей. Хорошим примером является телефон: в ранние дни его изобретения только небольшая горстка людей имела к нему доступ, и потому его ценность была мизерной. Сегодня он есть практически у каждого, и его ценность и полезность, бесспорно, очень высока. Таким образом, ценность Биткойна напрямую зависит от числа пользователей и частоты, с которой они его используют.

Подтверждено: в долгосрочной перспективе, капитализация Биткойна следует закону Меткалфа (http://t.co/B0PkWZSNt4) pic.twitter.com/dpq3RvAUpT

Конечно, вытекающая из сетевого эффекта ценность Биткойна имеет свои уникальные особенности и проблемы. Пока сеть относительно мала, вход и выход каждой новой группы участников может порождать серьёзные колебания цен, приводящие в результате к огромным прибылям у более ранних участников. К сожалению, если смотреть на Биткойн поверхностно, всё это очень подозрительно: выглядит слишком уж хорошо, чтобы быть правдой. Отсюда массовое возникновение мнений о том, что Биткойн является пирамидой или схемой Понци.

Схема Понци и пирамиды являются различными видами мошенничества, но их объединяет одна общая черта: те, кто вошел в схему первыми — получают прибыли, а те, кто последними — теряют свои деньги. Во всех пирамидах «первенцы» зарабатывают именно за счет всё новых участников. Заработок всегда потрясающе велик и нарастает экспоненциально.

По той причине, что ценность Биткойна так резко взмыла ввысь с момента его дебюта в 2011 году, кажется, что он подпадает под определение пирамиды. Но если это так, то в таком случае и вообще все новые технологии под него подпадают. На самом деле, в случае с Биткойном, ситуация довольно-таки уникальная: у нас есть возможность инвестировать в эту технологию и получить прибыль вместе с ростом её принятия массами. Представьте, что у вас была бы возможность инвестировать в концепцию электронной почты в 1965 году, когда какой-то умный хакер из Массачусетского технологического университета нашел способ передавать сообщения в примитивных многопользовательских компьютерных системах. Тогда она казалась практически бесполезной, но сегодня владелец крошечного процента прав на концепцию электронной почты был бы сказочно богат.

Развитие технологий всегда идет по общеизвестной кривой их принятия, которая включает в себя период экспоненциального роста. И Биткойн не исключение. Коренное различие в том, что схемы Понци и пирамиды создают ценность лишь для старейших инвесторов простым перераспределением денег от новых участников. Никакой экономической составляющей. Просто обычная кража.

Биткойн же создаёт ценность как для более ранних инвесторов, так и для новых, предоставляя всё больше возможностей использования валюты, количество которой, к тому же, ограничено. Это не обман и не кража, а просто старый добрый закон спроса-предложения в действии, или другими словами, древний экономический принцип, на службе у новейшей валютной системы.

Читайте далее:

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Adblock detector