Могут ли заблокировать Биткоин кошелек

Completing the CAPTCHA proves you are a human and gives you temporary access to the web property.

If you are on a personal connection, like at home, you can run an anti-virus scan on your device to make sure it is not infected with malware.

If you are at an office or shared network, you can ask the network administrator to run a scan across the network looking for misconfigured or infected devices.

Another way to prevent getting this page in the future is to use Privacy Pass. Check out the browser extension in the Chrome Store.

Cloudflare Ray ID: 4db501dc4fa475f2 • Your IP : 213.87.225.25 • Performance & security by Cloudflare

Криптовалюты в России находятся в правовом вакууме . Операции с ними не регламентированы, а регуляторы и госорганы до сих пор не могут определиться: разрешить операции с ними или запретить. Поэтому перевести крупную сумму из криптовалюты в фиат на банковский счет по-прежнему сложно. Рассказываем о сути проблемы и путях ее решения.

Сейчас в России нет ни одного действующего закона о криптовалюте и ее статусе. Банки принимают решения, опираясь на Закон о валютном регулировании и валютном контроле , Письмо ЦБ от 2014 г. , Письмо ЦБ от 2017 г. и Письмо Минфина и Налоговой .

— В текущем законодательстве России нет запрета на использование криптовалют.

— Использование криптовалют — повод проверить, не происходит ли отмывания доходов и финансирования террористов.

— Банк России предостерегает от обмена виртуальных валют на товары, услуги или фиатные валюты.

— Регулятор не запрещает гражданам вкладываться в криптовалюты, но подчеркивает, что это большой риск и, если будут проблемы, они ничем не смогут помочь.

— Федеральная налоговая служба (ФНС) рассматривает покупку и продажу криптовалют как валютные операции, которые надо проводить через открытые в уполномоченных банках счета резидентов.

— ФНС может запрашивать у Росмониторинга информацию о купле-продаже криптовалют, хотя порядок контроля сделок в законодательстве не прописан.

«В письмах Минфин и ЦБ относят криптовалюты к денежно-валютным операциям, потому что это могут пытаться на них влиять только в рамках продажи за безнал, оплату за наличные они даже не рассматривают. Покупка одной криптовалюты за другую — это вообще не денежная операция с их точки зрения. Это обмен одного имущества на другое», — обобщает Роман Янковский, партнер юридической фирмы «Зарцын, Янковский и партнеры» .

Банки не любят платежи, в которых источником средств указаны криптовалюты. Ориентируясь на позицию Центробанка и статью 115-ФЗ об отмывании денег и финансировании терроризма , они могут приостановить любые подобные операции. По умолчанию такие сделки рассматриваются как потенциально подозрительные, особенно если источник поступления денег находится за границей. «У банков есть черные списки реквизитов и стоп-слова. Они сами видят, что платеж из подозрительного источника», — подтверждает Роман Янковский.

Если банк не уверен в законном происхождении поступивших денег, он может без предупреждения заблокировать счет, заморозить или отменить конкретную транзакцию. Ограничения будут действовать до тех пор, пока владелец счета документально не подтвердит источник получения средств.

«Тут может возникнуть проблема: или таких документов нет, или банки не принимают документы от бирж и обменников», — уточняет Роман Янковский.

Читайте также:  Биткоин сообщество что это

«После блокировки банки передают информацию в Росфинмониторинг, а деньги переводят на специальный транзитный счет. С транзитного счета деньги могут только отправить обратно или перевести на основной счет после разбирательства», — говорит Александр Некторов, партнер юридической фирмы «Nektorov, Saveliev & Partners» . Росфинмониторинг может потребовать разъяснения, а может поверить на слово. «Чаще всего деньги замораживают на 30 дней, пока идет разбирательство», — делится своим опытом эксперт.

Заранее неизвестно, заблокирует банк платеж или нет. В каждом банке есть служба финмониторинга, которая контролирует обороты на счетах и препятствует легализации незаконных денег. Банки не могут переводить суммы свыше 15 000 ₽ без идентификации клиента и обязаны проверять каждый перевод свыше 600 000 ₽. Кроме того, у каждого банка есть собственные лимиты на переводы с карты на карту (обычно не более 50 000 — 100 000 ₽ в сутки).

Получается замкнутый круг: если перевести деньги без указания платежа, банк заподозрит владельца счета в отмывании денег и финансировании терроризма. Если честно указать, что деньги получены от продажи криптовалюты, банк все равно может усмотреть в этом попытку отмывания денег, заблокировать счет, передать дело в Росфинмониторинг.

Владеть, покупать и продавать криптовалюты не запрещено .

Пока никаких уголовных последствий за получение дохода от продажи криптовалюты нет. Если банк или Росфинмониторинг удовлетворили документы, вас максимум попросят доказать уплату налогов. Налоговые резиденты России (те, кто живет в стране больше 183 дней в году), должны заплатить с продажи подоходный налог в размере 13%.

Если банк не удовлетворят подтверждающие документы, деньги могут зависнуть надолго. «Если обоснований перевода нет, банк может отправить деньги обратно и выдать только те, что были на счете изначально. Если обоснование слабое, банк может попросить забрать деньги, закрыть счет и больше с ним не работать. За перевод денег в другой банк с бывшего клиента возьмут комиссию в размере 5-15% от суммы перевода», — рассказывает Роман Янковский. В худшем случае могут наложить штраф за неуплату налогов.

Самые простые и наименее «серые» способы — через биржу и обменники . Они выводят деньги после конвертации; банку в таком случае сложно отследить источник денег, они видят просто перевод частному лицу. В крайнем случае, можно продать криптовалюту за наличные при встрече. Однако ни один из этих способов полностью не избавляет от проблем.

«Обналичка — это главное, на что обращают внимание банки и Росфинмониторинг», — подсказывает Роман Янковский.

Нельзя заранее сказать, какая сумма вызовет у банка подозрение. На практике можно спокойно выводить до 50 000 ₽ несколько раз в месяц. Крупные транзакции лучше разбить на небольшие и растянуть их по времени. Или использовать несколько карт в разных банках. Но даже такие действия могут вызвать у банка подозрения.

Читайте также:  А может хранить деньги в Биткоинах

Существует риск, что банки могут посчитать торговлю на криптовалютной бирже предпринимательской деятельностью. И даже если у вас есть ИП, не будет лишним уточнить у банка, можно ли перевести деньги от бизнеса на личную карту. Судиться с банками по незаконным блокировкам из-за криптовалют тяжело — сложно оспаривать решения суда при отсутствии механизмов регулирования.

Вопрос с налогами на криптовалюту в России пока остается без ответа. Физические лица, получившие доход в какой либо форме, должны платить НДФЛ. В Письме Минфина от 13 октября 2017 г. говорится, что специального порядка налогообложения у криптовалют нет, и подоходный налог надо платить по общим правилам. То есть самостоятельно посчитать налог, заполнить декларацию и сдать ее в ФНС. На практике при подаче декларации о доходах от продажи криптовалюты можно столкнуться с непониманием служащих, бюрократией, а потенциально — и с проблемами с законом .

Платить 13% надо не с курсовой разницы или полученной прибыли, а с суммы, за которую вы продали монеты. Например, если вы купили биткоин за $20 000 и продали за $10 000, придется заплатить $1300.

Письмо Минфина — не закон, в нем ведомство просто довольно абстрактно и не очень подробно излагает свои рекомендации. К июлю 2018 года по поручению президента Центробанк и Минфин должны разработать поправки к законодательству, предусматривающие определение понятий «криптовалюта», «токен», «технология распределенных реестров» и др. Также предполагается выработать правила регулирования ICO и майнинга.

* Мы изучили форумы криптоинвесторов — больше всего жалоб на блокировку счетов у Альфа-банка и Райффайзенбанк, меньше проблем с Тинькофф-банком и Сбербанком.





Сейчас мы объясним, почему наш, локальный регулятор, ничего поделать не сможет в плане блокировок крипто-кошельков. Чтобы у майнеров не было выхода в фиатные деньги, нужно блокировать порталы конвертации, а это брокеры и банки и куча остальной мелочи, финансовых посредников, которая за мзду переводит эфир в фиатные, обычные деньги. Если вы запретите конверсию например биткоинов в рубли — народ начнет вначале выводить их в доллары, евро, иены и т.д, а потом все равно в рубли и отследить это невозможно. Они же не станут запрещать хождение иностранных валют в РФ. Если так сделать, все наша российская система тогда посыплется.

Только тот, кто владеет глобальной резервной валютой, способен на такую глобальную блокировку порталов вывода из криптовалют в обычные, хотя бы в легальном поле. Но они не спешат объявлять криптовалюты вне закона. Значит на этой у них есть резоны. И даже если запретят, все равно будут подпольные центры, только с повышенной комиссией, как и бывает при отмывке в воровском и бандитском мире. Мир большой и всегда найдутся лазейки.

Другое дело, что основная масса обычного народа отпадет автоматически, а это главное для власти, но ворье найдет лазейки всегда, у них есть ресурсы, чтобы организовать схемы незаконного вывода средств (как примерно и с офшорами, где невыгодно их организовывать, если профит малый), а у вас (простых майнеров или тех, кто купил какую-то криптовалюту и ждет роста ее стоимости в разы) этих ресурсов попросту нет. Если вам заблокирую легальные каналы конвертации — вы попали.

Читайте также:  Есть ли на форексе Биткоин

На самом деле люди начинают видеть очевидное, когда умные (инсайдерские) деньги уже выходят. Помню, так хотел купить Мечал по 15р, но не решился (после того, насколько его обвалили и стоял вопрос, что будет вообще делистинг акций с биржи), а он вырос за 2 года в 13 раз. А для решимости надо было знать всю подноготную внутри компании с ее долгами и связями ее владельцев. Ну кто такое из простых людей, не инсайдеров знать может? Только рисковать, с шансами потерять вообще все. Причем рискнуть могли только люди с небольшими деньгами, потому что купить большой пакет акций в декабре 2014 было невозможно, ликвидность в этих акциях была смехотворная. Даже набрать на 2-5 млн рублей была проблема, по 15-16, а времени было в обрез.

Выигрывают иногда совершенно случайные люди, не побоявшиеся влезть в самое пекло, когда страшно до ужаса. Но выигрывают 5%, а проигрывают 95%. И смысл в том, чтобы влезть туда, где еще нет толпы, а для этого нужно или случайное угадывание и авантюрность или тяжелая интеллектуальная работа, без гарантий успеха. Как только толпа куда-то влезает — все, пиши пропало, на это дело сразу же обращают внимание крупные «акулы» и рек «крови» не избежать. И так на всех рынках и возможностях заработать.

Читайте далее:

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Adblock detector