Что такое ico Биткоин

ICO (криптовалюты) или Initial Coin Offering – дословно переводится как Первичное Предложение Монет или Первичное Размещение Монет — является механизмом привлечения средств, при котором новообразовавшиеся проекты продают фиксированное количество своей криптовалюты, полученной разовым или ускоренным выпуском.

Проще говоря, группа разработчиков собирается запустить и развить проект новой криптовалюты. В любом случае для этого нужны средства: оплата труда программистов и фрилансеров, аренда офиса, если таковой предусмотрен, затраты на рекламу и тп. Кстати, также стоит отметить, что подавляющие большинство ICO в настоящий момент создаются на основе смарт-контрактов Ethereum. Гибкость этого протокола позволяет создавать контракты для ICO командам, не имеющим солидного опыта за плечами. С этим связано такое распространение ICO криптовалют.

В индустрии криптовалют так принято, что проект не обязательно должен быть профинансирован изначально. Можно частично вложить средства на начальном этапе, а большую часть собрать от людей, которые им заинтересовались и готовы купить определенное количество будущей криптовалюты заранее, до ее официального выпуска в обращение.

Для реализации такого механизма проект выпускает лимитированное количество криптовалюты — токенов ICO, и анонсирует даты проведения мероприятия по их продаже — основного ICO криптовалюты. Конечно просто так покупать никому не известные токены никто не станет, проект должен предоставить общественности идею, план ее воплощения, полезность, которую эта идея принесет и тп. Все это прописывается в специальной документации, называемой «White Paper».

Одной из главных составляющих любой компании ICO криптовалюты является проведение рекламной компании. Порой на это тратится львиная доля бюджета проекта. Поэтому иногда перед основным Первичным размещением монет проводится так называемая Pre-ICO, на котором собирают дополнительные средства, в основном на маркетинг. Как правило, на данном этапе предлагают купить токены со значительной скидкой, по сравнения с основным ICO.

Кроме это, для рекламы и раскрутки проекта проводят так называемые баунти компании, когда людям предлагаю получить монеты бесплатно в обмен за рекламу проекта в социальных сетях и на других площадках (подробнее об этом читайте в статье «Что такое Баунти ICO?»).

Процесс ICO криптовалюты несколько похож на Первичное публичное размещение (IPO), при котором инвесторы покупают акции компании, но в то же время имеет ряд существенных отличий (подробнее в статье «ICO и IPO. Различия Первичного предложения монет и Первичного публичного размещения акций».).

ICO криптовалют — относительно новое явление, однако оно быстро стали доминирующей темой для обсуждения в рамках блокчейн сообщества.

Многие рассматривают Первичное размещение монет как выпуск нерегулируемых ценных бумаги, которые позволяют учредителям привлечь неоправданно большую сумму, в то время как другие утверждают, что это инновация в традиционной модели венчурного финансирования.

Ограничений на участие в ICO криптовалют практически нет. А поскольку деньги берутся из огромного пула инвесторов, суммы, вырученные при Первичном предложении монет, могут быть действительно астрономическими. Фундаментальная проблема ICO заключается в том, что большинство из них собирает деньги на предварительный, сырой продукт. Это делает инвестиции чрезвычайно спекулятивными и рискованными. Контраргумент заключается в том, что такой способ сбора средств особенно полезен (даже необходим), чтобы стимулировать разработку протокола.

Во многих странах процесс ICO криптовалют действительно никак не регулируется на законодательном уровне, и проекты о предоставлении таким операция какого-либо статуса находятся только на рассмотрении. Однако недавно комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) приняла решение о статусе ICO, приравняв Первичное предложение монет к выпуску ценных бумаг. Это может дать толчок к развитию законодательной базы относительно ICO криптовалют в других странах.

Многие люди покупают токены для доступа к платформе в будущем. Однако трудно закрывать глаза на тот факт, что выпуск большинства токенов предназначен для спекулятивных инвестиционных целей. Это легко установить, учитывая показатели оценки многих проектов, которые еще не выпустили коммерческий продукт.

В любом случае, участие в ICO влечет определенные риски, но в тоже время может оказаться и чрезвычайно выгодным вложением средств.

Поэтому, если вы задумываетесь об участии в ICO криптовалюты, рекомендуем вам ознакомиться со следующими статьями: « Инвестиции в ICO: пошаговая инструкция» и « Анализ и оценка ICO проекта».

Понравилась статья? Поделись:

Initial coin offering (ICO, первичное предложение монет, Ай си о криптовалюты) – это нерегулируемый инструмент краудфандинга с использованием криптовалют, который может быть источником финансирования стартапов. В ICO процент от недавно выпущенной криптовалюты продается инвесторам в обмен на законное платежное средство или другие криптовалюты, например, биткоин.

Когда фирма-разработчик криптовалюты хочет привлечь средства через ICO, она публикует подробный план действий (так называемую White Paper). В этом плане описано, что это за проект, какие потребности он решает, сколько денег нужно для его запуска, сколько собственной криптовалюты (токенов) будет выпущено, какая доля из них будет продана, сроки кампании ICO и другие технические детали.

Средства привлекаются на специальных площадках с использованием технологии блокчейна. Поэтому все операции защищены криптографией и анонимны. Если в установленный срок не удается собрать необходимую сумму, ICO признают неудавшимся, а все деньги возвращают инвесторам. Если же кампания оказывается успешной, эти деньги используются для финансирования проекта.

Читайте также:  Регистрация Биткоин чего начать

IPO (первоначальное публичное размещение акций) — очень сложная процедура, которая требует больших ресурсов. На подготовку акций может уйти до одного года, к тому же приобрести ценные бумаги может не каждый. Это приемлемо для крупных компаний, но закрывает канал IPO для стартапов, которые пока не обладают необходимыми ресурсами.

В отличие от первоначального публичного размещения (IPO), где инвесторы приобретают доли в собственности компании, в случае ICO любой желающий может купить токены стартапа, которые в будущем могут увеличить свою стоимость, если бизнес окажется успешным. Токены ICO это выпуск каким-либо проектом купонов, или токенов, предназначенных для оплаты услуг площадки в будущем в виде криптовалюты. В некоторых схемах токенами компании можно оплачивать ее сервисы. Однако токены не дают права собственности.

Согласно исследованиям, самой популярной площадкой для привлечения средств остается Ethereum: на нее приходится почти 60% всех ICO. Во многом это связано с технологией смарт-контрактов.

Около 30% всех стартапов либо разрабатывают свой собственный Blockchain с нуля, либо используют блокчейн-платформу с открытым исходным кодом, подстраивая его в соответствии с нуждами проекта.

На платформу Waves пока приходится только 2,2% ICO блокчейн-проектов.

У ICO платформы пока не существует нормативно-правового определения, не определены правовой статус организаторов и участников продажи токенов, ни требования к его проведению. В отдельных юрисдикциях принимаются местные нормативные акты, которые пытаются дать свою трактовку криптовалют и вписать их в действующее законодательство.

Например, в Японии криптовалюты определены как платежное средство, в Швейцарии — как материальные активы, в Англии — как частная валюта, в Китае — как неденежная валюта, имущество. В США токены могут быть признаны ценными бумагами.

При этом реальной правовой ответственности организаторы и участники ICO не несут, а все процедуры регламентированы самим криптосообществом. Нарушение каких-то принятых правил не несет никаких последствий. Это все еще нерегулируемый рынок, который является очень рискованным.

В середине 2017 года североамериканский регулятор SEC сделал заявление, в котором разъясняется значение ICO и риски, которые оно в себе несет, по сравнению с традиционными методами инвестирования. Комиссия отметила, что подобная технология может быть использована для предоставления честных и законных инвестиционных возможностей, и предложила регулировать размещения в соответствии с законом США.

4 сентября 2017 года семь китайских финансовых регуляторов официально заблокировали все ICO в Китайской Народной Республике, потребовав, чтобы доходы от всех прошлых ICO были возвращены инвесторам, в противном случае они подвергнутся «строгому наказанию в соответствии с законом». Такое действие со стороны китайских регулирующих органов привело к крупной распродаже криптовалюты. Однако позднее китайское правительство заявило, что запрет на ICO является лишь временным методом, который будет действовать до тех пор, пока не будут приняты нормативные меры ICO.

Другие юрисдикции, такие как Канада и остров Мэн, работают над регулированием деятельности ICO, а не над их запрещением.

Первую продажу токенов провел криптовалютный проект Mastercoin в июле 2013 года, сумев привлечь порядка $500 тыс.

В 2014 году рынок ICO смог привлечь только $26 млн, а в 2015 году эта цифра упала до $14 млн. Зато в 2016 чрез ICO удалось привлечь уже $222 миллиона.

Весной 2017 года новый веб-браузер Brave в ходе ICO на площадке Ethereum собрал с помощью ICO около $35 млн за 30 секунд.

На начало октября с начала 2017 года было проведено не менее 400 ICO на сумму $2,3 млрд. Каждый месяц появляется не менее 20 проектов, ищущих финансирование таким способом.

Несмотря на то, что более 90% ICO прогорают и не приносят инвесторам дохода, положительные примеры продолжают привлекать людей.

Из-за волатильности рынка лидеры списка самых доходных ICO периодически меняются. На момент написания этого текста в октябре 2017 года на первом месте находится сетевая распределенная криптографическая платформа Nxt с доходностью с момента ICO в сентябре 2013 года +403196%.

На втором месте — гик-стартап IOTA (iota.org). Почти за два года с первичного выпуска токенов их цены выросла на +127234%.

Тройку замыкает первая китайская криптовалюта NEO (+107731%).

Популярный Ethereum находится на четвертом месте. На момент ICO в июле 2014 года эфир продавался за $0,311. Сегодня один токен стоит $301,112 с приростом +96590%.

Популярность ICO и возможность получить впечатляющий возврат инвестиций привели к тому, что ими стали пользоваться мошенники. По оптимистичным оценкам, на долю мошенническим или просто провальных проектов приходится 80-90% всех проводимых ICO. При этом пока официальное регулирование этих механизмов отсутствует, и вернуть потерянные деньги невозможно.

Поэтому желающим вложиться в блокчейн-стартапы стоит внимательно изучать их описания и реально оценивать реализуемость и перспективы проектов.

Анализ информационного портала о блокчейне DeCenter показывает, что в крупнейших ICO львиную долю токенов покупает порядка 10 инвесторов, которые вкладывают в проект сразу несколько миллионов долларов (вывод сделан по адресам кошельков).

Учитывая, что кошельки анонимны, и один пользователь может иметь несколько, можно предположить еще более мощную олигополию.

Среди таких «китов» рынка — первопроходцы, которые вошли в биткоин еще на заре криптовалют и на сегодняшний день очень обогатились, майнеры, которые здесь и сейчас добывают криптовалюту, и крупные институционные инвесторы и венчурные фонды, обладающие финансовыми ресурсами.

Читайте также:  Какая валюта дороже Биткоина

Традиционные инструменты оценки доходности компаний в случае с ICO не работают, так как проекта как такового нет, и оценить его успешность, динамику стоимости и другие экономические параметры не получится.

Чтобы обезопасить себя от вложения в заведомо нерабочий проект или мошенников, эксперты советуют обратить внимание на несколько параметров.

1. Рынок. Он должен иметь большой потенциал и при этом быть достаточно развитым, либо уникальным. При этом проект может занять на нем заметную долю.

2. Продукт. Объективно оценивать идеи сложно. Поэтому здесь придется довериться своему опыту, ответив на вопросы: «Решает ли продукт актуальную проблему рынка?», «Грамотно и полно ли описана техническая часть проекта в Whitepaper», «Какие отзывы о продукте дает блокчейн-комьюнити» и так далее.

3. Роль токена. Токен, который вы покупаете, должен иметь важное функциональное применение внутри сети.

4. Команда и ее текущие достижения. В команде должны быть люди с опытом, экспертизой и репутацией в сообществе. Также важна текущая деятельность: участие в конференциях, публикация продукта и так далее.

5. Дорожная карта. Команда должна понимать, какая у нее цель и какие конкретные шаги к ней ведут. Хорошая дорожная карта содержит подробное описание этапов развития проекта с финансовым обоснованием.

6. Условия ICO. Механизм, сроки, гарантии и другие факторы.

Pre-ICO — продажа токенов компании в сфере блокчейн до того, как будет проведено официальное ICO. Цели на токены при Pre-ICO обычно устанавливаются ниже, чем в основном ICO.

Pre-ICO необходим для стартапов, которые не имеют якорного инвестора или финансирования для запуска ICO (платной рекламы, организации встреч, технического обеспечения и так далее). Кроме того, Pre-ICO позволяет отработать все механизмы ICO с меньшими рисками и спрогнозировать потенциальный интерес к стартапу уже после начала полноценной краудфандинговой кампании.

Баунти программы — возможность получить токены блокчейн-стартапов без вложения собственных средств. Для этого компания, которая выходит на ICO, предлагают совершать определенные действия, направленные на популяризацию стартапа и привлечение новых пользователей, и платит за них токенами.

Обычно каждое задание прописывается максимально конкретно и оценивается в фиксированное количество токенов. Например, чем больше у вас фолловеров в твиттере и Facebok, тем больше токенов вам принесут репосты.

Информация обо всех актуальных ICO публикуется на тематических ресурсах (ICO listing).

В условиях стремительного развития цифровой экономики и большой заинтересованности к блокчейну по всему миру было создано множество проектов. Они подразумевают внедрение высоких технологий в различные сферы деятельности человека.

ICO-проект — это рекламная кампания и предварительная реализация внутренней валюты (токенов), с целью привлечения большого количества людей и инвестиций в новую систему. До 2015 года создание криптовалюты было связано со значительными капиталовложениями в разработку экосистемы собственного блокчейна. Однако после запуска платформы Ethereum появилась возможность использовать готовый исходный код, который находится в свободном доступе. Затем началась разработка большого количества ICO-проектов, обладающих всеми преимуществами Эфириума. Например, это привлечение средств с помощью краудфандинга и совершение внутренних транзакций на основе смарт-контрактов.

Для начала работы над новым проектом необходимо сформировать идею применения блокчейна, в какой-либо области, и обсудить ее на авторитетных форумах с профессионалами

Далее потребуется собрать команду специалистов, имеющих опыт работы в разных сферах, таких как программирование, реклама, безопасность и т.д

После согласования со всеми участниками, можно приступить к созданию презентации нового криптопроекта. «White paper» является основным документом системы, и его содержание должно быть тщательно проработано профессиональными редакторами, а также переведено на несколько языков. Текст документа должен содержать полную информацию о планах реализации стартапа и перспективах развития новой платформы

На следующем этапе требуется создать сайт, на котором обязательно должна присутствовать дорожная карта, презентация проекта, White paper, а также информация о разработчиках и партнерах. Когда web-страница будет готова, следует начинать масштабную рекламную кампанию по ее продвижению в соцсетях, на тематических форумах и других интернет-ресурсах

Теперь нужно создать собственную криптовалюту. Лучше всего заказать выпуск токенов на платформе Ethereum, потому что блокчейн Эфириума самый стабильный и технологичный

Следующим шагом будет предварительная реализация новых криптомонет, включающая в себя airdrop, bounty и Pre-sale. Так, Airdrop и Bounty- это бесплатная раздача токенов за рекламу проекта в социальных сетях и на форумах. Единственное отличие Bounty от Airdrop состоит в том, что при участии в Bounty объем работы по продвижению новой системы значительно больше и все действия регламентируются конкретным техническим заданием, но и вознаграждение за это в несколько раз выше. Pre-sale — это начальная распродажа токенов по низкой цене, для привлечения инвестиций на проведение дальнейших этапов ICO

На основном раунде продажи токенов (краудсейл) реализуется большая часть электронных монет, и все собранные средства идут на развитие экосистемы нового проекта

Завершающий этап ICO – это размещение своих криптоактивов на биржевых площадках. До этого уровня доходят немногие ICO-проекты, но если это происходит, цена новых монет обычно резко поднимается на начальном этапе торгов, а в дальнейшем все зависит от поведения игроков на рынке.

Читайте также:  Сколько будет 500 рублей в Биткоинах

К основным достоинствам появления большого количества ICO можно отнести то, что:

  • У многих людей появилась возможность получать высокий доход без крупных капиталовложений.
  • Предварительная продажа токенов выгодна обеим сторонам, так как покупатели получают электронные монеты по низкой цене, курс которых может многократно увеличиться. В то же время создатели проектов привлекают инвестиции для дальнейшего развития, без гарантии возврата денежных средств.
  • ICO помогает одаренным людям реализовать свои идеи с помощью добровольных инвестиций (краудфандинга). Ярким примером является платформа Ethereum, созданная под руководством Виталия Бутерина.
  • Инвестиционные фонды, работающие на основе технологии блокчейн, предлагают вкладывать деньги под огромные проценты, со сроком окупаемости всего вклада от шести месяцев.
  • Для трейдеров, имеющих опыт работы на Forex и других финансовых рынках стало возможным увеличить свой капитал в десятки раз, за короткий промежуток времени, из-за сильной волатильности криптоактивов.
  • При покупке новых монет на этапе пресейла, даже если актив не сильно поднимется в цене, есть большая вероятность получить большие бонусы и скидки при успешном развитии проекта.

Основные минусы ICO это:

  • Отсутствие какого-либо законодательного регулирования деятельности данных организаций со стороны государства.
  • Нет никаких гарантий возврата денежных средств, даже в случае успешного развития проекта.
  • Транзакции по большинству популярных криптовалют проходят медленно, и часто криптоденьги не поступают на счета владельцев из-за высоких комиссий платежных систем или еще по каким-то непонятным причинам.
  • Около 90% ICO являются мошенническими организациями и заканчивают свое существование после проведения Pre-sale.
  • В связи с постоянным изменением курса цены криптовалют нельзя вкладывать большие суммы в один проект.
  • При майнинге новых криптомонет существует большая вероятность того, что дорогое оборудование не окупится из-за смены алгоритмов добычи или увеличения сложности криптосети.

Существует два основных способа получения прибыли от ICO: это покупка новых электронных монет на ранних стадиях распродажи или участие в Bounty и Airdrop. Для первого вида заработка потребуется зарегистрироваться в одном или нескольких перспективных проектах и купить валюту на определенную сумму. А затем, когда криптовалюта начнет торговаться на бирже, продать ее по подходящей цене. При выборе площадки для инвестирования следует учитывать рейтинги, которые регулярно публикуются на разных интернет-ресурсах, например на сайте ico-list.com.

Чтобы принять участие в программе баунти, будет нужно завести новую электронную почту и создать криптокошелек Ethereum. Это важно, потому что в большинстве случаев расчеты происходят в этой валюте. Далее следует создать аккаунты на платформах bitcointalk.org, Twitter, Facebook, Telegram и еще на некоторых других ресурсах, в зависимости от требований конкретного ICO. Затем останется просто выполнять задания указанные на сайтах и высылать этим компаниям отчет о проделанной работе, в обмен на вознаграждение в виде новых токенов.

При выборе системы для инвестирования в первую очередь следует посмотреть статистику, размещенную на авторитетных тематических сайтах и форумах. Окончательное решение о возможности работы с данным проектом можно принять, только после полного ознакомления с сайтом организации. При этом желательно учитывать следующие факторы:

  • Web-страница сайта должна быть информативной и иметь удобный интерфейс, а размещенный текст не должен содержать орфографических и грамматических ошибок.
  • Обязательно наличие вкладки «Whitepaper», где должно быть подробное описание проекта с графиками, таблицами и формулами. Если главный документ содержит только поверхностную информацию о функционировании системы, то есть большая вероятность, что это «скам».
  • На сайте и в «Whitepaper» должна быть расписана дорожная карта, с указанием реальных данных о состоянии ICO и перспективах развития на ближайшие годы.
  • Также нужно внимательно изучить информацию о распределении токенов в процентах внутри компании. Если команда разработчиков планирует оставить в свое распоряжение более 50% всех монет, то эта система будет централизованной. В таком случа руководство сможет искусственно влиять на курс актива или менять исходный код, без согласия большинства участников проекта.
  • Эмиссия токенов должна быть ограничена и все расчеты по количеству выпускаемых монет должны быть расписаны в «Whitepaper». Если этого делать не планируется, то валюта быстро обесценится из-за большого предложения на криптовалютных биржах.
  • Также нужно обратить особое внимание на команду создателей. Если она состоит из известных людей, имеющих хорошую репутацию или уже участвовавших в разработке успешных проектов, то с большой долей вероятности новая криптовалюта будет торговаться на биржевых площадках.

На данном этапе развития ICO принимать участие в работе этих проектов очень рискованно. Однако есть шанс попасть в перспективную компанию и быстро на этом заработать. Лучшим решением в этой ситуации будет дождаться, когда процессы запуска ICO хотя бы как-нибудь будут регулироваться на законодательном уровне. Тогда уже стоит принимать решение о крупных вложениях в конкретный проект.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Читайте далее:

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Adblock detector