Что такое Биткоин схема

Попробую предсказать: биткоин войдет в историю как наиболее выдающаяся частная схема Понци за все время, затмив, таким образом, все, о чем мечтал Бернард Мейдофф (однако до аферы «Социальное обеспечение» ему далеко).

Для пояснения своего мнения, необходимо сделать две вещи. Во-первых, я опишу экономику каждой схемы Понци. Во-вторых, я объясню теорию Австрийской школы экономики о происхождении денег. Мой анализ будет сугубо экономическим. Насколько я знаю — это легальная схема и она должна быть таковой.

Изначально, некто, о ком никто никогда не слышал, заявляет, что нашел способ делать деньги из ничего. В случае с Биткоин, это имеет буквальный смысл. Основатель создает то, что называет деньгами (или станет деньгами). Он делает эти деньги из цифр, то есть из ничего. Мыслит совсем как Федеральный резерв США.

Далее создатель заявляет, что особый рынок обеспечивает неосвоенные ранее арбитражные возможности. Допустим, что-то продается по низкой цене. Если вы станете участником этой программы, то ее организатор сможет продать это задорого, от вашего имени. Таким образом, вы получите выгоду от арбитражной сделки.

Сегодня из-за высоких скоростей торговли, арбитражные возможности появляются всего лишь на несколько долей секунды на рынках с широким спектром торговли. Арбитражные возможности на рынках товарных фьючерсов существуют на несколько более длинном временном отрезке. Но на самых оптимизированных и сложных среди всех фьючерсных рынков — на рынках валютных фьючерсов, арбитражные возможности исчезают почти мгновенно, так что извлечь из них пользу можно только с помощью высокоскоростных компьютерных программ.

Лицо, продающее схему Понци, зарабатывает на перекачивании больших долей заходящих денег. Другими словами, он не делает инвестиций. Биткоин же в этом смысле уникален. Деньги перекачивались с самого начала. Кто-то владел большой долей первоначальных цифр. Затем, рассказав всем об этом, это лицо создает спрос на все остальные цифры. Долларовая стоимость его доли биткоинов растет вместе со стоимостью остальных цифр.

Такая стратегия была описана еще в прошлом поколении Джорджем Гудманом, более известным под псевдонимом Адам Смит. Ее подробное описание можно найти в книге под его авторством «Суперденьги». Подобное происходит и корпоративной среде в мире финансов, когда создается новый бизнес. Сначала удерживается большая доля акций, затем пакет ценных бумаг выставляется на общие торги. В таком понимании Биткоин не является схемой Понци, это просто схема суперденег.

Аспект Понци появляется при рассмотрении обеспечения биткоинов. Монеты продавались под предлогом альтернативной валюты. Другими словами — они станут деньгами в будущем.
Мой же главный аргумент, что эти монеты никогда не станут деньгами будущего.

Лучшее определение денег было впервые предложено австрийским экономистом Карлом Менгером в 1892. Он сказал что деньги — это товар с самым легким сбытом. Это определение было принято и представлено в книге «Теория денег и кредита», изданной в 1912 его последователем Людвигом фон Майзесом.

В книге Майзес доказывал (как и Менгер до него), что деньги возникают из рыночных транзакций. То, что раньше деньгами не являлось, приобретало роль денег, т.е. нечто ценное само по себе, как, например, золото или серебро, становилось ценным и для других целей, таких как стимулирование обмена. Таким образом, люди пришли от бартера к денежной экономике. Такая система повышает разделение труда, т.к. все больше людей используют денежный товар в целях облегчения обмена, происходит разделение труда и, как следствие, повышается его производительность. Навыки можно совершенствовать и специализировать. Такая узкая направленность в труде ведет к повышению продуктивности работника и, следовательно, растет его личный доход.

В таком случае то, что имело независимую ценность, становится целью торговцев, которые отметили взаимосвязь между частотой использования товара и ростом их возможностей для его покупки или продажи. Деньги развиваются исходя из рыночных отношений. Деньги не применялись из-за своей собственной ценности изначально, они получили широкое использование благодаря бесчисленным транзакциям в экономике. (Подробные размышления можно найти в моей книге «Теория денег и фидуциарные средства», изданной институтом Майзеса в 2012).

Основной факт насчет денег: деньги — это продукт рыночных операций. Они возникают из незапланированных децентрализованных процессов. На это нужно время, много времени. Деньги распространяются медленно, т.к. все новые люди открывают для себя этот инструмент торговли, увеличивая, таким образом, размер рынка товаров и услуг. Никто не говорит «думаю, я изобрету новый вид денег».

Примечание: каждый раз, когда вы встречаете предложения о новой форме денег – советую придерживаться старой.

Главное преимущество денег предсказуемая покупательная способность. Денежный товар произвести непросто. Цена его добычи велика. Постепенно деньги принимаются большой группой участников рынка. Они используют деньги как средство обмена. Почему? Потому что деньги имели ценность еще до этого. Соответственно участники подразумевают сохранение ценности денег и на следующий день. Деньги обладают постоянной стоимостью. Это не собственная ценность, а историческая. Человек может купить деньги, продав товары или услуги, отложить деньги и заново войти на рынок в другом месте и в другое время, с уверенностью, что он, скорее всего, сможет купить подобное количество товаров или услуг.

Деньги не аккумулируют из-за их собственной стоимости. Их держат для будущей покупки товаров или услуг. Они удобны для обмена именно благодаря незначительному изменению рыночной стоимости на протяжении длительного периода времени. Именно предсказуемость рыночного обменного курса делает деньги деньгами.

Теперь посмотрим на биткоин. Рыночная стоимость монет выросла примерно с 2$ до 1000$ за год. Это не деньги. Этот товар не покупался за свои качества денег. Он слишком непредсказуем.

Читайте также:  Как защититься от Биткоинов

Впрочем, те, кто зашли в эту схему Понци на раннем этапе чувствуют себя прекрасно. Скорее всего, они продолжат получать выгоду в течение какого-то времени. Чем больше людей услышат о такой инвестиции, что основывается на будущем потенциале монет в качестве денег, тем больше людей купят биткоины. Те, кто покупают их сейчас по высокому курсу, делают это не из-за понимания потенциала монет в качестве денег будущего. Такие поздние инвесторы в схему Чарльза Понци в свое время были убеждены, что смогут заработать на арбитражных сделках. Так вот нынешние покупатели приобретают биткоины из-за того, что схемы Понци находится в середине своего пути. Они будут продолжать покупать их и дальше, т.к. верят, что уж в этот раза все будет по-другому.

Эти так называемые криптоденьги вряд ли облегчат обмен денег на товары или услуги. Никто не захочет избавляться от актива, взлетевшего в цене от 2$ до 1000$ в течение одного года, с целью купить пиццу. Люди захотят оставить монеты при себе, отказываясь их продавать, в надежде на то, что их стоимость взлетит до $2000. Это классический признак психологии схемы Понци. Люди не инвестируют в биткоину потому, что это хорошие инвестиции в надежный по своим финансовым свойства актив. Они делают это только из-за роста их стоимости и ждут его продолжения.

Вот, что гласит теория денег Австрийской школы. Люди приобретают деньги, потому что они не падали в цене. Но так же они и не росли в цене. Это предсказуемо. Почему? Потому что они находятся во владении у большого количества людей по всему миру. Они стали деньгами благодаря традициям, жестокому опыту и бесчисленному количеству обменных операций на добровольной основе. Эти черты не присущи биткоину. Люди не приобретают монеты в качестве денег; они покупают их из-за разгара лихорадки, они ставят на бесконечное увеличение количества покупающих.

Экономический факт: количество дураков ограничено. Это редкий экономический ресурс. По мере роста цены биткоина, все больше дураков будут втянуты на рынок. Но у этого рынка есть пределы.
Другими словами, биткоин не сможет выполнить свое предназначение: служить в качестве нерегулируемой валютной единицы. Биткоины не являются альтернативной валютой. Это нечто, что вы покупаете в разгаре мании и продаете в определенный момент для возврата своих денег. Вы думаете о покупке биткоинов не из-за того, что они служат средством обмена, как утверждалось изначально, а потому что хотите получить намного больше денег, чем вы за них заплатили. Другими словами — биткоины не деньги, а вот доллары — да. Биткоин – не угроза доллару.

От Гари Норт – автор книг по экономической теории

“Биткоин является мошеннической схемой Понци” – это едва ли не самый распространённый миф о первой криптовалюте, развенчать который не удаётся уже практически десять лет кряду. Частично проблема кроется в том, что люди просто-напросто не понимают, что такое схема Понци.

Вообще, делать какие-либо выводы, не имея полного и правильного понимания сути вопроса, просто нелогично и неразумно. Однако люди как раз этим и занимаются, когда дело касается биткоинов. Не разобравшись в деталях, многие люди стригут все криптовалюты под одну гребёнку, называя их мошенничеством.

Будучи тематическим ресурсом, достаточно известным в русскоязычном сегменте интернета, портал “Криптогуру” считает необходимым пролить свет на сложившуюся ситуацию. Мы подробно расскажем о том, чем в действительности является схема Понци, и почему биткоин ей не является.

Схема Понци – это мошенническая инвестиционная операция, в рамках которой прибыль для более ранних инвесторов генерируется за счёт взносов новых инвесторов, а не законной деятельности или прибыли от финансовой торговли.

Операторами подобных схем могут выступать как отдельные лица, так и целые корпорации. Инвесторов привлекает прибыль в краткосрочной перспективе, которая либо аномально высока, либо необычно последовательна.

Главная задача организаторов такой схемы, на которой они фокусируют всё своё внимание, – обеспечение постоянного притока новых инвесторов. Жизнеспособность схемы Понци поддерживается постоянным притоком новых инвестиций, чтобы выплаты не прекращались. Как только поток средств иссякает, схема рушится.

В России данный термин употребляется преимущественно в узкоспециализированных кругах, а на слуху иное название – финансовая пирамида. И данное словосочетание даже у молодого поколения ассоциируется с одним единственным человеком – Сергеем Пантелеевичем Мавроди. Он является создателем и идейным вдохновителем акционерного общества “МММ”, которое считается классической и крупнейшей в истории финансовой пирамидой по количеству пострадавших (по примерным оценкам 10-15 миллионов человек) и суммарному ущербу (порядка 3 миллиардов рублей).

Характеристики этих экономических афер следующие:

  • Обещание огромных выплат
  • Регулярные выплаты дивидендов
  • Необходимость приглашать всё новых и новых людей для увеличения коэффициента возврата
  • Внезапная пропажа организаторов схемы

Данные характеристики универсальны; нет никакой разницы, базируется схема Понци в криптовалютном пространстве или нет. Зная их, вы легко можете вывести мошенничество на чистую выводу самостоятельно, не прибегая к помощи финансовых аналитиков и экспертов.

Итак, лакмусовой бумажкой для всяких афер и мошеннических схем можно назвать короткую инструкцию Андреаса М. Антонопулоса, известного спикера и сторонника криптовалютного мира.

Does it promise regular returns that exceed average market returns?

Does it focus more on recruiting new people than any product?

It’s a pyramid scheme#litmustests

На всякий случай мы сделаем перевод:

  • Обещают регулярные доходы выше среднерыночных? Это схема Понци.
  • Привлечению новых людей уделяется больше всего внимания? Это финансовая пирамида.
Читайте также:  Как умножить Биткоины на

Эти два вопроса настолько просты и работоспособны, что могут использоваться в том числе и в криптопространстве.

В свете всего ранее написанного можно с уверенностью говорить, что если человек объявляет биткоин схемой Понци, то он просто не понимает, что она себя представляет.

If you call Bitcoin a ponzi scheme, you know nothing about Bitcoin, and you know nothing about ponzi schemes. $BTC #Bitcoin

Никаких обязательных вложений

Если вы прочитаете whitepaper по биткоину, то ни найдёте там ни слова от создателей об обязательных вложениях в валюту и что-либо с ней связанное. Восьмистраничный документ целиком и полностью посвящён созданию и развитию валюты, устойчивой к процессу централизации.

Основатель биткоина никогда не сбегал с кучей денег

Строго говоря, Сатоши Накамото вообще является полумифическим персонажем, за образом которого скрывается то ли один гений, то ли целая команда экспертов и разработчиков. Теорий много, но в настоящий момент достоверной считается только информация о том, что он является держателем миллионов биткоинов, но ведь он их не воровал, с ними не сбегал и не создавал из воздуха. Ему, как создателю, изначально предписывалась доля от общего объёма эмиссии, а в довесок к этому он мог начать майнить на самых ранних этапах создания первой в истории криптовалюты. А это, между прочим, легальный и общедоступный способ добычи. Просто в настоящий момент невозможно представить оборудование, с помощью которого можно намайнить короткий срок даже тысячу монет, что уж говорить о миллионов.

Миллионы монет можно считать достойным вознаграждением Сатоши, который с первого дня верил в проект на сто процентов, когда в него не верил никто, попутно и бесповоротно изменив мир до неузнаваемости.

Никто не просит рекрутировать новых людей и инвесторов

Ни сам Сатоши, ни его whitepaper, ни ранние держатели биткоина не завлекали новых пользователей или инвесторов в биткоин. Первое время они – преимущественно гики, специалисты и вундеркинды – использовали биткоин для азартных игр или покупки пиццы. Мы сомневаемся, что это характерное поведение для тех, кто стоит у истоков схемы Понци.

Никто не обещает и не гарантирует ежемесячного/регулярного дохода

Whitepaper по биткоину (в том числе и его рабочая модель на момент написания данного материала) не гарантирует никакой прибыли, а уж тем более прибыли на регулярной основе. Действительно, некоторые люди заработали просто фантастические деньги из-за колебаний курса криптовалюты, но это всего лишь нормальная работа закона спроса и предложения с учётом разного рода спекулятивных и иных рыночных факторов. Поверьте, гораздо больше людей как раз-таки прогорело из-за этих колебаний.

Биткоин никто не контролирует

В основе биткоина лежит децентрализованная и устойчивая к подчинению блокчейн-технология, которая исключает возможность появления мошенников и “приблатнённых”. А раз нет рулевого, то и сбежать со всеми монетами некому и некуда.

Мы не будет отрицать того факта, что в настоящий момент существует огромное множество криптовалютных финансовых пирамид и схем Понци, но это не значит, что все криптовалютные проекты являются таковыми.

Не будет мы сопротивляться тому, что данный рынок был, есть и будет склонен к подобного рода схемам. Но из этого не вытекает логического умозаключения, что биткоин – это схема Понци.

Нежели делать беспочвенные заявления в повсеместном мошенничестве и обмане, лучше воспользуйтесь теми параметрами, чтобы определить качественный проект и/или инвестиционную идею от завуалированного воровства ваших финансовых ресурсов.

Ну и наконец, покажите мне ещё одну такую “схему Понци”, в которой возможно нечто подобное:

Show me a ponzi scheme where the early investors donated $86 Million to charity and I’ll give you all my #bitcoins. https://t.co/hITHiBgWgb

Хочется верить, что наш материал будет полезен вам и всем тем, у кого до сих пор есть сомнения в биткоине.

Что представляет собой биткоин и заслуженно ли он имеет статус главной криптовалюты? Как можно использовать биткоин, в чём его отличие от электронных денег и кошельков, и как его можно приобрести?

Биткоин является первой криптовалютой, на примере которой были созданы все остальные монеты. BTC стал родоначальником и основоположником философии децентрализованных денег, вокруг которой сейчас идёт множество споров, в том числе и на государственном уровне.

По сути биткоин является платёжной системой, работающей на сетях типа p2p. Вся работа строится на открытом протоколе передачи данных. Расчётной единицей в этой схеме является “bitcoin”. Особенностью в этой системе является децентрализация всех процессов.

Что такое биткоин? Говоря простыми словами, это самоуправляемая система, все участники которой равны между собой. Она функционирует без участия контролирующих органов и государственных структур. Выпуск новых монет и проведение операций производится самими пользователями. Стать участником сети может любой, но никто не в состоянии отменять транзакций или ограничивать работу сети.

Qiwi, Yandex, WM и другие кошельки относятся к платёжным системам, при помощи которых обслуживаются операции с фиатными валютами — рублями, долларами, евро. Мы пользуемся теми же деньгами, только в электронном виде, более удобном для покупок и оплаты услуг в интернете.

Биткоин производится участниками сети посредствам вычислительных мощностей. Он имеет собственную стоимость на рынке. Так, владельцам монет не нужно проходить долгую верификацию и предоставлять личные данные для создания кошелька. Дополнительным преимуществом являются низкие комиссии при переводе средств.

Читайте также:  Что с Биткоин сетью

Мы разобрались с тем, что такое биткоин — теперь нужно понять как им пользоваться и где его можно применить. Несмотря на то, что криптовалюты относительно молодое явление, способов их применить уже достаточно много. В первую очередь — это покупка товаров и услуг. Многие организации берут оплату в крипте.

Многие компании охотно их принимают, потому что на оформление перевода не требуется больших затрат времени и денег (некоторые сервисы берут большие комиссионные). Расстояние на котором находятся отправитель и получатель, также не важно. Сейчас за btc можно покупать билеты на самолёт, оплачивать хостинг сайтов и доменные имена, приобретать контент, расплачиваться за обеды, гостиничные номера и даже пользоваться такси. Есть сервисы, где можно пополнить счёт мобильного телефона с помощью биткоина.

Известны некоторые примеры, когда крипта использовалась для покупки яхт, дорогих машин и роскошных домов.

Отдельно цифровые валюты расцениваются для инвестиций на долгий срок и трейдинга.

Впервые концепция децентрализованной валюты была предложена в 2008 году. Её автором был С. Накамото. Неизвестно настоящее ли это имя и один ли это человек. После создания сети, за неё начали нести ответственность все её пользователи. Несмотря на то, что некоторые технические вопросы решаются группой разработчиков, это не значит, что они могут принимать все решения самостоятельно. Значительные изменения производятся лишь в случае согласия с ними большинства пулов. Пулы — это группы, в которые объединяются владельцы больших вычислительных мощностей (майнеры). Именно благодаря им появляются новые монеты.

У многих возникает вопрос — что такое майнинг биткоинов? Данное явление можно сравнить с выпуском традиционных денег. Для этого требуются станки и обслуживающий персонал. Майнинг — это аналог обычной эмиссии. Только вместо станков, здесь применяются компьютерные мощности. Процесс складывается из решения сложных задач. Одновременно, этим занимается множество аппаратов по всему миру. С течением времени, задачи становятся всё сложнее и сложнее. Чтобы успешно с ними справляться, майнеры объединяются в пулы. Так больше шансов достичь успеха и получить причитающуюся награду за работу.

На самом деле это не так. Основу финансовой пирамиды составляют постоянные вливания средств, со стороны клиентов. Доходы выплачиваются за счёт вложений последующих участников. Когда поток денег иссякнет, схема развалится, а в плюсе останутся только организаторы.

Крипторынок не даёт обещаний по поводу прибылей. Его единственное обещание — это контроль над своими деньгами. Разумеется, можно заработать на росте курса, спровоцированном интересом новых участников, однако средства пришедших в сеть инвесторов или простых пользователей, останутся при них. В конечном счёте сама структура не подразумевает сбор финансов в руках одного человека или группы людей, которые бы распоряжались ими по своему усмотрению.

Многие считают, что криптовалюты ничем не подкрепляются. По мнению Д. Рикардса, написавшего книгу Валютные войны, валюты подкрепляются прежде всего доверием. В нашем случае — это называется консенсусом.

Ценность биткоина определяется спросом на него. По этой причине мы видим постоянный рост. Из-за того, что данная система во многом носит экспериментальный характер, на рынке часто наблюдаются большие колебания, чем пользуются трейдеры и простые владельцы.

В долгосрочной перспективе на курс биткоина будет оказывать влияние ограниченное количество монет. С увеличением их количества, они будут становиться всё дороже.

Одна единица криптовалюты появляется в момент добычи нового блока сети. Скорость такого процесса равна примерно 6 шт/час. Алгоритм работает так, что каждые 4 года награда за добычу валюты снижается вдвое. Во многом это обусловлено увеличивающейся ценой. Есть точный график генерирования новых биткоинов. Известно и их количество — 21 млн штук. Последний блок будет добыт в 2140 году.

В некоторой степени это действительно так. Получателю и отправителю видны только адрес кошельков и баланс на нём. “Тайна” заключается в том, кому именно принадлежит счёт.

При необходимости можно отследить IP владельца. Такие сведения есть на сервисах, предоставляющих кошельки. То есть, теоретически можно узнать, кому принадлежат монеты. Это может пригодиться правоохранительным органам или структурам, чья деятельность направлена на борьбу с киберпреступностью.

Первый способ — это майнинг. Добывая валюту в составе пула, можно регулярно получать награду, соответствующую вашему вкладу в общее дело. Здесь нужно хорошенько всё взвесить. Мощное оборудование стоит немалых денег. Заранее просчитайте нужны ли вам расходы на его покупку и оплату электричества.

Биткоины можно купить — это актуально для тех, кто собирается заниматься инвестированием или трейдингом. Самый надёжный способ это сделать — купить их на бирже. Для этого нужно будет пополнить счёт одним из нескольких методов и приобрести BTC.

Купить валюту можно через обменники. Здесь процесс очень прост — BTC покупается за рубли, доллары, евро и т. д. Для этого используются привычные платёжки вроде Qiwi, ЯД, WM, Payeer и пр.

На отдельных сервисах, биток можно приобретать при помощи банковских карт. Но это касается стран Западной Европы и Северной Америки.

Итак, мы разобрались с тем, что такое биткоины и как их заработать. Они уже породили множество обсуждений и инициатив не только со стороны простых граждан, но также со стороны правительств и государственных структур. Вероятно в будущем, крипторынок будет становиться всё более влиятельным, а его инфраструктура продолжит развитие.

Читайте далее:

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Adblock detector